Vigésimo quinto mês investindo, movimentos na carteira.

Mostrando na prática.

Sim a série de posts mostrando minha carteira de ações começa hoje, farei um post mensal mostrando os movimentos feitos na minha carteira de investimentos, depois da terceira sexta-feira de cada mês, mas levo vinte cinco meses desde que comecei a investir na Bolsa de valores.

Disclaimer: Isto não é uma recomendação de compra, sou economista, mas não tenho certificação do mercado financeiro, os itens mostrados são de renda variável, portanto tem diferentes riscos relacionados aos ativos, como Risco de Mercado, Risco de Liquidez, o intuito é mostrar como faço e fornecer mais informações sobre o assunto, Mas cada investidor deve fazer seu próprio analises e ver se faz sentido o investimento para ele.

A estratégia esta baseada principalmente em investimentos em ações e opções listadas na B3, 56,55% esta alocado em Ações, 42,16% esta alocado em Caixa, que deixo na garantia da corretora para alocar em ordens de Opções e 1,29% esta alocado na Poupança.

O objetivo é deixar os investimentos aplicados à longo prazo até ter uma renda passiva que permita manter meu custo de vida, por isto ainda que o meu patrimônio possa ter meses que tenha quedas de porcentagens grandes, como eventualmente 10 – 20%, vou manter minhas ações, esperando no longo prazo se revalorizem e tenha ganho de capital, o objetivo à corto prazo e ter um retorno sobre o total do patrimônio investido de 1% mensal, de fato desde que comecei a investir estou com um prejuízo total de R$ -1.471,72 nas ações que tenho em carteira, que no meu patrimônio total Alocado de R$ 13.271,35 representa um Total de 11,09%, á seguir a minha composição por ações:

Já no objetivo de curto prazo de ter um rendimento mensal de 1% sobre o meu patrimônio total, com as ordens de opções já realizadas no meu home broker, com data de vencimento 18/08/2023, já tenho um retorno garantido para o mês de agosto de 2,20%, isto devido aos prêmios recebidos pelas opções, que soma um monto total de R$ 287,90:

A estratégia em opções esta montada com Calls de venta das 300 ações que tenho em carteira da BRFS, e Puts de venta da BBDC e da JBSS que se alcançar os preços dos strikes colocados tenho o dinheiro na garantia da corretora, com isto pese as opções poder ser um ativo com o qual você pode ter alavancagem, eu só tenho o risco de ter que vender minhas ações no preço que coloquei o strike no caso das Calls, o ter que comprar as ações no preço do strike no caso da Puts, lembrando que este monto já esta nas garantias e é um preço que eu já gostaria de comprar as ações.

No total desde que comecei a investir em Junho de 2021, o retorno da minha carteira esta em 5,76%, o que fazendo um benchmarking com a taxa Selic estou perdendo, pois o retorno no mesmo período com a taxa Selic tem sido de 14,14%, o retorno do índice Ibovespa foi de -8,26%:

Então sim, teria sido melhor alocar minhas poupanças na caderneta Poupança, mas como a estratégia é de longo prazo, e continuando fazendo aportes mensais e reinvestindo os retornos mensais, aguardando por uma melhoria da economia, por exemplo com a redução da taxa de juros, acredito irei superar a Poupança.